Головною вимогою документа є таке: при всіх грошових переказах до країн ЄС, а також за його межі обов'язково мають зазначатися номер рахунку, ім'я та адреса особи, яка доручає банку цей переказ. Більше того, фінансові інститути зобов'язуються негайно повідомляти ці дані за запитами поліції, якщо вони необхідні для боротьби з тероризмом або відмиванням грошей. Деякі послаблення залишаються лише для грошових переказів усередині ЄС: адресу та ім'я особи, що переказує гроші, потрібно буде вписувати у формуляр платіжного доручення лише на запит банку-отримувача, у більшості ж випадків достатньо буде зазначити номер рахунку відправника.
Зараз банк-отримувач, як правило, не знає, ким були надіслані гроші. Причому йдеться не лише про великі суми «підозрілих» грошей - у Брюсселі вже давно вважають, що тероризм може фінансуватися й невеликими сумами.
Для головуючої наразі в ЄС Великобританії тема боротьби з тероризмом у різних сферах у світлі нещодавніх терактів у Лондоні набула особливої актуальності. На спеціальному саміті ЄС, що відбувся після трагедії в лондонському метро, було ухвалено рішення виробити заходи з додаткового контролю за грошовими переказами. І уряд Великобританії чинить значний тиск на країни, які не намагаються запобігти рухові підозрілих грошей банківськими маршрутами Євросоюзу. Передбачається, що проєкт документа, запропонованого Маккріві, буде до кінця поточного року представлений на розгляд Ради міністрів фінансів ЄС. Якщо парламент схвалить його, ця інструкція стане обов'язковою в усіх країнах Союзу.
Одночасно на рівні відповідних міністерств ухвалено рішення прискорити початок дії нового - посиленого - варіанта директиви ЄС, спрямованої проти відмивання грошей. Європарламент ухвалив поправки до неї, що стосуються підозр у фінансуванні тероризму, ще в травні, у червні їх схвалила і Рада міністрів фінансів ЄС. Тепер ця директива стосується не лише банків чи сфери фінансових послуг, а й адвокатів, нотаріусів, рієлторів або власників казино. Вони повинні при всіх угодах і фінансових переказах на суму понад 15 тис. євро встановлювати та фіксувати особисті дані своїх клієнтів. При виникненні підозр у тому, що клієнт навмисно заплутує фінансові потоки або має намір фінансувати теракт, на них покладається обов'язок негайно повідомляти про це владі. На повне втілення цієї директиви в життя країнам - членам ЄС відведено два роки.
На початку червня Європарламент також ухвалив розпорядження про контроль за рухом готівки через кордони Євросоюзу. Згідно з цією вимогою, при в'їзді на територію ЄС необхідно декларувати кошти на суму понад 10 тис. євро, причому не лише готівкові купюри, а й ті платіжні засоби, які можна легко обналичити - чеки тощо. При появі підозр країни домовилися обмінюватися інформацією про випадки провезення готівки, обсяг якої перевищує цю суму. Тепер слово за Радою міністрів ЄС. Після його схвалення це положення має набути чинності протягом 18 місяців.